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九恒星信托投资行业核算管理软件解决方案

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　　随着《信托投资公司管理办法》的实施，信托投资公司的经营管理正悄然从粗放向集约转型，信托投资公司要求信息及时采集和加强财务管理的呼声日益强烈。由于信托投资公司业务的明确，进而要求财务核算应充分体现受人之托，代人理财的信托业务特点，满足信托财产独立性原则和分账管理核算的要求越来越迫切。
　　由于历史的原因，信托投资公司目前虽然大量应用了各种类型的业务和财务核算软件，这些软件为信托投资公司的业务规范、核算效率的提高也发挥了重要作用。然而，由于这些软件自身的局限性，使其无法满足信托投资公司变化了的业务核算需求。具体表现在以下几个方面：
　　1.无法满足信托投资公司既要按项目分别核算，又要在一个项目内按委托方分别核算，还要随时查看委托资金、自有资金的全貌情况的要求
　　信托投资公司的资金来源主要为自然人、法人和其他组织的委托资金，因此信托投资公司应在满足自身核算管理的基础上，根据信托项目和委托方的不同，对其资金进行分账管理。目前信托投资公司的应用软件大多采用多套账的方案来解决以上要求。这种实施方案一方面使信托投资公司的财务核算人员业务工作量激增，另一方面则使按各委托方设立的账簿之间人为割裂，形成分立的核算系统，数据不能满足共享的要求。
　　2.无法形成收入费用、利润按一定规则的自动分摊
　　由于信托投资公司是采用按委托方分账核算，因此要求信托投资公司的收入费用、利润应在委托方之间进行分摊。此种分摊应按一定的规则进行，如：平均分摊、收益比率分摊、资金委托量比率分摊、资金使用（占用）量比率分摊、资金积数分摊等。
　　3.无法满足委托资金实时估值的要求
委托资金随着使用（股票证券投资、资产投资、实物投资等），其价值在不断的变化，资金的所有者--委托方需要随时掌握资金的真实价值，而信托投资公司的财务数据受各种因素的限制有一定的滞后性。因此就要求所使用的软件在账务不做调整的基础上，提供资金实时估值的功能。
　　4.无法满足各委托方突破地域局限、实时查询财务数据及资金估值数据的需求
　　由于信托投资公司资金委托方地域分布广泛，因此需要信托投资公司提供方便的查询技术手段，使委托方快速方便地查询到各自的财务数据和资金估值数据。
　　如何实现上面的要求，规避金融风险、提高业务效率和管理水平已成为现代信托投资行业面临的最紧迫问题，但这决不是简单的换版就能解决的。管理必须从单个节点拓展到整个体系，信息必须从离散走向集约。统一体系内业务流程，提高运行效率，整合内外部资源，是信托投资公司迈向虚拟、敏捷和互动形态的前提。因此，信托投资公司信息系统的建设只有通过集成的方式才能解决。