6.票据管理

 

 

提供票据业务的集中管理,实现了集团票据全级次、全流程的精细化管理,确保票据资源的可视化、可控性和可配置性,从而提高票据周转效率,减少财务成本。

 

1.票据全生命周期管理

打通与银行、财务公司的系统连接,实现应收应付票据的全流程线上管理。加强系统间的数据交互,提高票据使用效率和电子票据的管理质量。

 

2.票据信息集中可视

利用银企直联、RPA技术和票交所集票宝等工具,实现应收应付票据信息的集中可视,确保交易流转过程的透明度。

 

3.集团票据池建设

提供构建财司或商业银行的“票据池”平台,实现票据资源的平衡和财务成本的降低。

 

4.集团共享池建设

利用背书上收或虚拟集中方式,建立集团内共享池,满足内部票据调剂支付需求,提高票据资源的流动性和内部周转效率。

 

5.刚兑备付及到期提醒

与资金计划联动,实现应付票据刚兑按计划请款下拨、自动备付、到期提醒,防范信用风险。

 

6.票据风险预警与管控

结合企业票据风险管理需求,支持按单位、承兑行、客商承兑行等多维度配置风险规则,实现票据风险的事前预防、事中控制和事后跟踪。