集团企业财资管理系统

集团企业财资管理系统（G6）是九恒星资金管理产品线的一个重要组成部分，能够为集团企业资金管理活动中以非金融形态开展的管控工作提供全面信息化支持。

 

1. 主要特点

(1)形成集团财资整体的现金流视图

帮助集团企业建立全面、及时、准确的现金流信息，掌握经营性收支、投资、筹资各个角度的业务活动和数据信息，形成全集团的现金流全局视图。

从集团企业的现金流向出发，涵盖生产经营、筹资、投资等多种经济活动的资金流入流出，站在全集团现金流总体视图的角度规划资源、管控业务。

(2)财资业务全面管控

在掌握集团整体现金流状况的前提下，从业务管控角度，实现了现金收付、支票收付、承兑汇票收付、国际业务收付、对私报销及工资等资金收付，以及融资、投资等业务活动的全流程管理。建立了全面的业务管理。

 (3)业务模块架构灵活

根据集团管理的深度和广度，业务视角和现金流视角相结合，灵活选购，以满足多种集团管理的要求。

 

2. 核心价值

 (1)提高支付效率

财资管理平台与主流ERP系统对接，通过与多家银行的直连接口，实现集团收付业务资金的全流程信息化管理，深化过程管控，真正实现支付全部自动化，提高支付效率。

 (2)全面及时的监控资金状况

财资管理平台可以将集团及下属单位的资金全部纳入统一管理，使各下属单位的资金收付及融资、投资通过集中统一的平台办理，便于管理者掌握各下属单位的资金状况，对资金流向的合理性和合法性进行有效的监督，及时发现问题并纠正资金使用过程中的不合理性，使得集团内的资金运作完全置于集团的监控之下。

 (3)可得到完整的现金流信息

对于收款、付款、融资、投资无论是系统主动发起的还是被动接受的业务，也不管是线上还是线下还是异常处理的业务，系统提供了一个统一的现金流台帐模型，集团可以全面、及时、准确地获得整个集团的现金流信息。

 

3.产品功能

 

 

3.1. 流量分析

分析层是站在集团的角度，对整个集团现金流管理的综合反映，对集团及下属单位现金流量、帐户结果、资金收支情况、融资情况、投资理财情况进行统计分析，并结合直观的图形化展示，为领导全面把握整个集团公司的资金状况，合理使用和调拨资金，发现异常及时采取措施提供直观数据支持，确保集团业务始终正常、有序进行。分析层同时提供通过数据挖掘、数据分析的技术对相关指标进行分析为集团领导提供高级决策信息。

 

3.2. 计划管控

计划层实现对集团现金流的总量控制和对具体业务活动的针对性管控，包括资金预算与计划、额度管理、授信管理、担保管理等方面。

 

3.2.1. 资金预算管理

资金预算与计划是指集团对下属成员单位的资金收支的计划性、合理性进行监督与控制，按现金流项目口径，对集团总体收支进行预算管理。包括预算编报、预算控制以及预算执行情况的统计。下属成员单位通过资金系统按一定周期如按月、按预算项目或科目上报资金预算，并能够进行逐级汇总，经上级单位和集团审批后生效，根据情况可以调整预算，在支付时，按预算对支付监控或控制，并在事后做预算与实际执行情况对比分析。

 

3.2.2. 额度管理

额度管理是指通过对工程项目设置额度和供应商设置额度结合预算与计划从多个维度控制付款。付款单位（预算）、工程项目、供应商三个付款额度控制维度相互独立，分别从各自的关注视角确定具体数额；付款额度分为总额和票据金额（比例）；预算和工程项目又可以按照付款类别进行组合，细化额度管理粒度；付款额度不表示一定付款，只是从不同角度对付款金额做出的约束，约束之间或许有某种规律，但并不形成校验关系。

 

3.2.3. 授信管理

包括授信合同管理、授信的占用和释放，查询统计等功能。授信合同管理，主要包含授信申请，合同登记，合同变更，合同结项，授信合同分配和授信合同分配调整。支持分项和总额两种授信额度控制方式。对于占用授信的业务没有在资金系统处理的情况，提供手工占用、手工释放功能，以保证对授信业务的完整管理。占用的业务品种不仅包括初始化的融资业务品种、外汇交易业务品种，用户还可以增加品种。系统支持授信额度结转。

 

3.2.4. 担保管理

担保管理是提供集团及成员单位在对外融资、外汇交易等业务中用到的担保方式的管理，包括担保申请，合同管理、合同修正，保证金管理，额度管理，抵质押物管理等，具体的担保方式包括保证金担保、质押担保、抵押担保、第三方担保、信用担保等。担保管理系统主要包括担保合同管理、保证金管理、担保占用和释放，查询统计等功能。

 

3.3. 执行管控

管控层是管控收付业务的主线，按照收款、付款、融资、投资来划分功能，同时包括集团企业资金管理中心的内部资金管理的相关功能。

 

3.3.1. 收款管理

收款管理是对集团及成员单位从各种渠道采集到收款信息，通过一系列的核对、处理、加工后传递到ERP系统的管理。支持国内、国际多种结算工具下的收款业务。收款信息经过系统自动匹配收款方归属、人工认领，根据外部ERP系统的核对或做帐的需要，可能需要对收款明细补填业务信息和帐务核算信息后，传递到ERP系统。

 

3.3.2. 付款管理

付款管理是集团及成员单位从资金系统发起的各种付款业务，或来自于ERP系统的付款指令，在资金系统中经过处理、审批后完成支付。对于ERP系统发起的付款，付款成功与否结果传递到ERP，对于资金系统发起的付款，根据外部ERP系统的核对或做帐的需求，可能需要对付款明细补填业务信息和帐务核算信息后，传递到ERP系统。

 

3.3.3. 融资管理

融资管理是集团对成员单位外部融资的统一管控，支持对外部融资业务,包括债券、股票等直接融资业务和银行贷款、贸易融资等间接融资业务进行全流程的管理，包括申请、审批、合同登记、结项等，集团通过对成员单位外部融资情况进行采集、汇总和分析，从而掌控整个集团的外部融资情况。

 

3.3.4. 投资理财管理

投资理财管理是管理集团以及成员单位对外进行的投资业务，包括定期存款、通知存款、结构性存款、债券、信托、银行理财产品等品种的管理，支持投资理财业务登记、投资理财变更、存入本金、支取本金、利息收入登记、废弃投资理财等业务发生时的台账式管理。

 

3.3.5. 集团账户管理

集团帐户管理是管理企业集团及下属成员单位的银行账户，包含银企直连和非直连账户，支持各下属成员单位银行账户的开立、变更、销户的申请和办理的流程管理，实现了银企直连的银行，可通过银企直连接口实时获取银行账户余额和明细，未实现银企直连的银行账户，可通过导入对账单的形式定期在系统中维护银行账户余额和明细。

 

3.3.6. 资金集中管理

资金集中管理包括集团企业资金归集及集团头寸帐户间资金调拨业务。支持一个资金管理机构管理所有成员单位的扁平化上收与下拨，也支持存在多级资金管理机构，按层级分别对下属成员单位的资金进行上收与下拨。资金归集时，根据资金归集策略的不同，可以支持不同的资金归集模式，如：根据归依频率不同，可以支持实时归集、定时归集或日终归集等；根据归集的额度不同，可以支持全额上划归集、限额归集、比例归集；根据资金归集发起方的不同，可以支持银行自动归集、手工归集等。

 

3.3.7. 财资结算

财资结算是用于集团企业资金管理机构内部的资金结算，是针对资金管理机构与各单位之间资金往来的资金结算业务的管理。支持内部账户的开销户处理、内部户的计息、内部资金往来业务的结算，如资金上收、下拨，收款、付款、内部借款等业务，同时支持手工业务单据录入、打印等单据管理以及通过提供账户明细账，对账单支持对账、以及分润分摊处理支持。

 

3.3.8. 存款管理

管理成员企业在集团企业资金管理机构内部的定期存款、通知存款业务，系统支持内部存款的存入申请、存入受理、支取申请、利息预提等业务操作，同时满足业务人员对存款业务的查询统计需求。

 

3.3.9. 借款管理

借款管理包括内部借款和内部调剂，内部借款指集团企业内部各单位向上级资金管理部门借款的管理；内部调剂指集团企业内部各单位向同机构下同级成员单位借款的管理。支持借款申请、合同管理、还款、结息、展期、逾期全流程管理。内部借款支持额度控制，集团可以全面掌控内部借还款及利息收入情况以统筹管理集团内部融资。

 

3.3.10. 国内信用证管理

国内信用证管理是对集团及下属成员单位以国内信用证为结算工具的国内贸易业务的管理，具体包括国内信用证开证，收证、交单、收单、付款、收款及核销业务发生时的台帐式管理。

 

3.3.11. 国际结算管理

国际结算管理是对集团及下属成员单位的进口、出口及外汇交易各种业务发生时的台账式管理。进口业务包括进口信用证开证、进口信用证付款、进口信用证核销等，出口业务包括出口信用证收证、出口信用证收款，外汇业务包括即期 、远期 、掉期。

 

3.3.12. 保函管理

保函管理支持集团企业开出保函和收入保函的管理，包括融资性保函和非融资性保函从开立、变更到结束的全流程管理。支持与融资管控系统、授信管理、担保管理、收付款管理、票证台账系统管理，实现保函业务的整体管理。

 

3.3.13. 集团票据管理

集团票据管理是管理集团及下属成员单位的承兑汇票，包括应收票据及应付票据的全程电子化管理，并可以整合不同银行提供的票据池业务，可以在一个平台实现多个银行票据池的功能，支持与银行的纸票、电票直连，实现多家银行票据池管理信息的汇总及统计分析，形成集团票据池对票据进行统一管理。

 

3.3.14. 重要空白凭证管理

重要空白凭证管理系统可根据集团企业业务需要灵活设置空白凭证类型，包括对重要空白凭证的入库、领用、使用、变更、换开等流转业务的全程管理，同时提供相关业务信息和交易信息的查询，实现对重空凭证的信息登记、业务办理申请、业务查询等管理内容。

 

3.3.15. 对账管理

对账管理支持对接第三方财务系统获取企业日记账，并与银行返回的余额、明细对账单或银行交易明细进行对账，其中对于直联对账的场景可通过接口的方式反馈给银行对账的结果，对于非直联的对账则提供对账结果下载，致力于满足集团、成员单位的日常对账需求。

 

3.3.16. 库存现金台账

库存现金台账是对企业库存现金的管理，将企业的库存现金纳入集团的监控范围，实现集团获取全面资金信息和现金流的管理需求，及时掌握集团整体的资金状况。

 

3.3.17. 票证台账

票证台账是对集团企业收支业务中涉及的支票、承兑汇票、信用证、保函、货运单据等票证信息及库存台账进行的管理。包括出入库管理、库存状态的管理及相关查询统计，并和收、付业务关联，从而实现对支票、汇票、信用证等重要的用于收、付业务票证的有效管理，并在没有工具层业务活动模块支持情况下，实现对票证类收、付业务的完整支持，满足不同企业对资金管理模式的不同需求。

 

3.3.18. 现金流台账

现金流台帐是以现金流台账的方式为所有业务模块提供一致的数据模型，涉及到现金流数据的产生、加工、抽取、使用都体现在同一个模型中。在实际应用中，可以直接在台账层面直接处理数据，而不影响全局视图的获得，模块的搭配更加灵活，产品应用场景富有弹性。

 

3.4. 基础架构工具

 

基础架构及工具为上层应用系统的用户管理、权限管理、工作流、系统参数等共性技术体制的实现提供了统一支撑，是运行其它模块的基础。

面向系统管理员的功能如用户管理、权限管理、运维监控、安全认证、数据库级别的维护；

面向资金主管的功能如系统参数、业务参数配置、流程设置、规则设置；

工作流管理系统可以支持多种路径模式的维护及工作流岗位授权、工作流用户授权。

 

3.5. 系统接口与集成

3.5.1. 银企接口

银企接口将九恒星资金管理系统与外部的银行系统连通，以数据接口方式实现数据传递和共享，包括现金接口与票据接口，用户无需专门登录网上银行，就可以通过资金管理系统自主完成银行账户余额查询、转账付款、明细查询现金业务以及开立电票、电票背书等电票业务，提高了工作效率及数据统计分析的全面性。

 

3.5.2. 集团财资收付接口

为了实现集团现金流相关业务活动与资金信息的联机处理，G6系统与ERP系统间建立系统对接通道。

集团财资收付接口可为系统间传递资金收付信息、银行账户及其变动信息以及成员单位在财务公司开展的主要业务情况提供支持，并可通过数据映射、数据补填、数据匹配等一系列手段为集团的现金流活动在ERP系统中会计核算提供有效支持，从而减少集团及其成员单位人工处理工作量，降低差错率，提高自动化程度和工作效率。

数据交换的内容包括对外付款、用款、对私报销/工资发放、承兑汇票付款、支票付款、国际付款、银行账户、账户收支明细及余额信息等。