集团企业全球资金管理产品解决方案

 在国家鼓励企业“走出去”战略的推动下，我国集团企业境外投资、企业并购和参与国际化经营活动不断增加，海外分支机构也越来越多，如何及时监控海外资金动态、控制境外资金的流向，以降低资金管理的风险。如何集中境外资金，如何全面掌握集团境内外资金状况以及如何利用集中的资金实现盈利等等这些问题逐渐暴露出来。与此同时外管局和人民银行也稳步推进境外外币、人民币资金管理政策。

  在这个背景下，九恒星开发了“全球资金集中管理+跨境融通”的产品解决方案，该方案依托境内和境外资金池建设实现集团总部全球账户及资金的掌控，通过外债和对外放款实现境内外资金的跨境融通，最终为集团建立全球统一结算、统一融资、统一运作的资金运作体系。

 

一、全球资金管理建设目标

根据集团管理需要，集团企业全球资金管理可以分批分步骤有序开展，集中起来有以下几个管理目标：

 

1.全球资金及账户可视化管理：掌握全球各地的银行账户的信息和结构，实现对全球资金及账户的可视。

 2.全球资金的集中管理：全面考虑境内以及境外区域资金的集中，实现集团对于全球资金的管控。

 3.跨境资金融通管理：通过外汇资金集中运营管理和跨境双向人民币现金池建设，打通境内与境外资金通道，解决境内或境外融资需求，降低财务成本。

  4.全球结算的统一管理：在资金和账户可视前提下 ，逐步通过国内主账户和国际主账户实现境内外成员单位办理经常项目的集中收付汇和轧差净额结算，实现跨国企业结算的统一管理。

 

二、方案概述

 

为了解决跨国集团企业上述管理目标，九恒星“全球资金集中管理+跨境融通”的产品解决方案创新建立‘四池四通道两阀门一体化’的管理模式：

 

“全球资金集中管理+跨境融通”的产品解决方案概览图

 

三、产品构成

 

集团企业全球资金管理产品构成主要包含如下七部分：

 

 

“全球资金管理系统”产品构成图

 

1.全球资金集中管理：集团企业全球资金集中意在帮助集团企业建立全球账户体系，在银行账户及资金可视基础上，实现境内、境外资金集中管理。

2.跨境外汇集中运营：针对集团企业外汇资金集中运营业务提供信息化管理手段，为境内外成员企业结算收付、跨境融通提供业务办理渠道、业务管理及对外报送数据的采集。

3.跨境人民币集中运营：针对集团企业人民币资金集中运营业务提供信息化管理手段，为境内外成员企业结算收付、跨境融通提供业务办理渠道和业务管理，并在集团财务公司开展此业务时，提供业务分账管理。

4.境外区域资金管理：为了配合集团企业国际化发展，将资金集中管理、资金统筹运用与保障、配套金融服务延伸至境外，建立一个或多个境外区域资金管理中心，实现区域内、区域间、全球资金有效管理及联动。

5.账务管理：采用外币分账制核算，业务发生时按原币填制凭证、登记账簿。

6.接口：支持与多家境内外银行和Swift组织在跨境资金管理业务领域提供接口对接服务。

7.关联系统：全球资金管理系统（G9）能够独立运行，也能够支持与九恒星或其他软件厂商的境内人民币资金管理平台进行对接，实现全球资金信息的统一管理。

 

四、 客户价值

 

1.掌握集团全球资金和账户视图

 通过全球账户和资金信息集中管理，形成整个资金管理的全局视图，为进一步数据分析和挖掘打下基础。

2.跨境资金融通，降低融资成本

通过外汇资金集中运营管理和跨境双向人民币现金池建设，形成外币和人民币跨境资金额度集中共享，在额度内进行跨境资金自由划转，实现境内外的有限联通，扩大资金使用范围、降低融资成本。

3.结算集中管理，形成规模效应

通过境内外经常项目集中收付汇和轧差净额结算，能够提高操作效率，降低汇兑和支付成本。

4.降低结售汇成本

集团公司可以统筹考虑境内和境外外汇结构配置，确定结售汇计划，降低外汇汇率带来的风险。

5.降低监管报送工作量

资金管理系统开展的外汇业务，系统能够根据外管局的监管要求生成监管报送报表，降低工作强度，提高准确率。

 

五、产品优势

 

 1.全面的资金管理产品体系

提供了集团企业本外币、境内外、离岸在岸的全局性的解决方案。

2.不断拓展的产品创新能力

根据集团全球资金可视、可控、可运作，以及集团行业的管理差异，提供了可裁剪和可持续性的产品服务。

3.本土化国际资金管理服务

与国际厂商，包括Swift组织、外资银行以及外汇资讯提供商汤森路透等合作，引入国际化的管理思路，并作本土化对接支持，最大限度的为集团企业跨境资金管理提供全面支持。

4.弥补和提升集团全球资金管理水平

结合九恒星在境内人民币资金池建设上的优势，弥补银行提供的资金管理服务缺乏对于集团内部的延伸，提出集团内部区域资金池的建设，以丰富和提升集团全球资金管理理念。