运营商资金管理平台

 

1.营收资金稽核系统

随着企业业务的发展，传统的以手工为主的稽核模式已经无法满足日益增长的业务量和管理需求。在营收资金稽核缺乏统一有效的IT支撑的情况下，营收资金稽核周期长，效率低、准确性低；各类收费渠道缺乏统一稽核手段；营业收入资金缺乏有效的监控手段，存在业务系统与实际收入差异无法定位的问题；营收资金存在安全回笼风险。

通过营收资金稽核系统，实现对各类渠道营收资金全流程的核查与监控，并将稽核结果推送到ERP系统，通过前台的可操作页面及统计图表，呈现至各单位，实现稽核工作的统一化、标准化、可视化；能为企业解决系统稽核规则问题，规范过程管理，并借助智能AI技术，提高自动化能力，加强风险监控分析，提升管理效率，降低资金风险，提升收入资金的效益及价值整合。

产品适用包括但不限于如下类型企业：运营商、商超、连锁企业（酒店、餐饮等）、快消品制造企业、服装品牌企业等具有大量收款业务的企业。

 

1.1.产品价值

1)形成全业务场景覆盖、全渠道的稽核
通过全区域、全收入、全渠道、全收费方式的稽核，实现收入资金的全程监控，深入业财融合，强调监控和管理职能，将业务人员的职责从繁复的基础操作转换为业务审核和风险监控，从而更有效保证资金的安全和有效；

2)降本增效为核心，提高自动化程度
通过系统自动处理稽核工作，加快营收资金稽核速度，提高财务稽核工作效率，从而提高核算数据的准确性，降低财务风险；

3)以效率、效益为导向，提升收入资金的效益及价值整合
深化资金监控分析、引入智能AI、移动办公化，实现降本增效，为企业领导决策提供数据支撑，有效助力企业可持续发展。

 

1.2.功能架构

 

1.3.主要核心特点

1)代理商资金归集
翼支付资金归集嵌入式解决方案，解决代理商足不出户业务缴款问题，实现资金流、信息流一体化功能，与计费、CRM、翼支付等系统对接，为代理商提供自助办理缴费、自动限额设置，以及配套的对账、稽核、核算的管理要求，搭建主动收款、银行账户扁平化管理、收入资金闭环的智能收款解决方案，加速企业资金回笼，保障企业资金链正常运转。

 

2)稽核管理
①　通过银企直连平台获取到银行收款流水，进行智能判断，智能收款认领；
②　根据各渠道的不同特点，进行分渠道建设、精细化管理：实现自营渠道稽核，代理渠道自动稽核，电子渠道清单级自动稽核、政企渠道政企客户清单级稽核；

 

③　系统自动处理，对营收数据进行自动稽核，及时反馈营收资金应收数和银行实收信息的核对情况，及时反馈问题数据，定时输出结算明细数据，从而提高核算数据的准确性、细化数据颗粒度；

 

3)智能AI
借助智能AI工具，建立完善的风险管控和智能分级预警监控体系，有效减少人工工作量，降低成本，提升工作效率、运维效率，同时帮助企业提高监控效益、减少对业务开展的影响，确保资金安全。

 

4)银企直连平台
银企直连平台与各家银行实时进行通讯，定时向银行发送数据请求，接收银行数据，实时获取账户的明细、余额情况，在系统中实现账户资金的监控。
银企直联实现与银行无缝对接，将银行柜台终端延伸到企业办公室，实现账户监控、查询等跨行资金管理财务职能，作为企业和银行的统一资金通道。

5)移动端产品
企业用户利用移动端产品可不受时间、环境的限制，随时随地办公，便于提高业务处理速度、随时了解资金稽核动态、推动业务流程快速进行，提高工作效率。


2.财务中台系统

按照集团的统一规划，ERP核心模块集中到集团统一管理，系统集中化已经成为集团信息化战略，集团财务部率先实施了核心ERP、报账等主要财务系统的集中化，财务中台系统能为省公司搭建财务集中平台支撑业财融合管控分析及省内特色财务管理需求，以完善业财融合的管理职能，实现管理的智能化、精确化提升。
根据集团公司网格化战略要求，对各种运营成本进行划小单元核算，省公司需要新建功能以支撑划小核算体系建设，同时根据集团ICT业务会计核算最新规范，要求各省对ICT业务进行项目化核算和管理，需要新建ICT业务管理功能。

2.1.产品价值
1)深化业财融合，推动各单位管理的规范化和精细化，支撑财务核算；
2)提供审计依据、降低审计风险，为经营效益分析和业务经营决策提供参考依据；
3)全面提升财务管理效率及水平，为公司及财务的战略转型提供有力支撑。

2.2.功能架构

2.3.主要核心特点

1)建设思路
数据管理中心：围绕核心点，建立成本台账管理中心，收入台账管理中心，收支业务台账管理中心，其他业务台账管理中心、以及基础数据管理中心。
功能上：满足省公司管理需求；与集中化系统顺畅衔接；兼顾精度与效率
数据上：与集中化及省侧各相关系统集成，形成本省财务账务数据及业财管理分析数据的数据池，支持大数据管理及分析
业务上：深化业财融合，有针对性的加强精细管理、深度分析及管理决策。

2)费用报账
以规范、前置记录业财明细数据、化小核算单元为核心，将业务前端的数据采集与财务流程相关联，满足省公司管理需求，并与集团集中化系统顺畅衔接。

3)分局承包
实现网格化运营倒三角支撑，分局考核分公司，分局、分公司考核省公司的闭环管理；
实现创业分局、代理商分局的成本费用报账、核算、稽核、入格，以及提供了从省公司、分公司、分局不同维度查看成本和收入，并且对成本费用进行横向比对分析；
全面形成客户驱动、敏捷高效、智慧精益的新型基层经营体系，使一线作战能力大幅提升。

4)ICT项目核算
通过对不同业务模式的ICT业务进行流程分析，制定与之对应的会计核算流程，对ICT项目化核算和管理后，可以从项目角度清晰的了解其成本、收入、效益情况；更好全流程跟踪和管理ICT项目，从而实现全集团ICT业务会计核算的标准统一。

5)效益分析
全面整合自身平台以及外围系统的相关数据，建立统一配套的分析体系，从省公司、分公司、分局、费用类型等不同维度分析成本、收入、效益，并且对成本费用、收入、利润、利润率进行横向比对分析、同比、环比分析等，并提供丰富多样的呈现方式，为资金管理和决策分析提供数据支撑。

3.资金管理系统
 以资金管理价值为目标，夯实各项资金管理基础工作，不断提升资金管理水平，开拓创新，有效助力集团企业可持续发展。
借助信息化技术，构建强有力的资金服务平台，高效稳健的支撑资金管理服务。
为集团企业搭建资金管理平台，集中从如下5个层面提升资金管理水平。